Банк России уже разрабатывает программное обеспечение для платформы "Знай своего клиента" (ЗСК). К середине 2022 года все финансовые организации смогут подключиться к платформе, заявили "Известиям" в ЦБ. В регуляторе рассчитывают, что закон о ее запуске будет принят в весеннюю сессию Госдумы и вступит в силу в конце этого — начале 2022 года, что позволит пометить ненадежных клиентов.

"Информация до них будет доводиться ежедневно через "личные кабинеты". Проект закона предполагает, что банк будет информировать клиента о том, что ему присвоен высокий уровень риска. Соответственно, у предпринимателей не будет необходимости в том, чтобы подключаться к платформе", — заявили в Банке России.

Начальник департамента финансового мониторинга банка "Зенит" Людмила Соколова, считает, что платформа будет полезной. Она поможет устанавливать риск клиента с учетом оценки Центробанка, который имеет огромный опыт в подобных вопросах, а также видит всю цепочку движения денежных средств и соответственно владеет большей платежной информацией.

Банковское сообщество в целом поддерживает появление единой системы с информацией о риск-профиле юрлиц, однако к концепции платформы ЗСК есть вопросы, в том числе — относительно распределения ответственности за блокировку операций и счетов, а также за отказ в их открытии, рассказал "Известиям" вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

Подробнее - в эксклюзивном материале "Известий".