Рост количества жалоб граждан на действия организаций, имеющих признаки незаконной финансовой деятельности, подтолкнул Банк России к активизации борьбы с финансовым мошенничеством, сообщает Отделение – Национальный банк по Республике Коми.
В конце 2017 года в структуре регулятора были созданы специальные отделы по борьбе с нелегальной деятельностью. Они нацелены на сбор информации о финансовых пирамидах, лжебанках, "черных кредиторах", лжестраховщиках, нелегальных форекс-дилерах и других компаниях, оказывающих лицензируемые финансовые услуги без соответствующего разрешения. Эти подразделения уполномочены также передавать информацию о выявленных нарушениях в правоохранительные органы для принятия соответствующих мер, вплоть до возбуждения уголовных дел. Кроме того, в Хабаровске в ближайшее время откроется специальный центр по выявлению финансовых пирамид по всей стране.
Самый большой резонанс в этом году вызвало дело организации "Кэшбери", имеющей все признаки классической финансовой пирамиды. По оценке Валерия Ляха, директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России, потенциальный ущерб от деятельности "Кэшбери" может превысить миллиард рублей, от деятельности мошенников пострадало несколько десятков тысяч человек.
В результате работы специалистов Банка России в Коми пресечена деятельности сыктывкарской предпринимательницы, незаконно выдававшей населению микрозаймы, к трем организациям применены штрафные санкции за незаконное использование юридическим лицом в своем наименовании словосочетания "микрофинансовая организация", исключены из ЕГРЮЛ сведения о двух недобросовестных организаций.
Первые ощутимые результаты работы достигнуты во многом благодаря бдительности и неравнодушию жителей региона. Многие жители Коми уже знают, что прежде чем принимать любое финансовое решение (о вложении накоплений или о заемных средствах) необходимо убедиться, что организация легально работает на финансовом рынке.
В банке напомнили, что исключительным правом на предоставление потребительских кредитов (займов) обладают банки и некредитные финансовые организации (микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кооперативы и ломбарды), которые обязаны иметь соответствующее разрешение Банка России на ведение такой деятельности. Проверить наличие у банка или некредитной финансовой организации официального статуса можно на сайте Банка России www.cbr.ru.
По состоянию на 1 октября 2018 года, банковский сектор Коми представлен 26 кредитными организациями в 248 точках обслуживания.
В Коми зарегистрировано 29 некредитных финансовых структур – это 11 ломбардов, 12 кредитных потребительских кооперативов, 5 микрокредитных компаний, 1 сельхозпотребкооператив.
Если вы не обнаружили компанию в реестре или организация, указанная в нем, нарушает законодательство и ее деятельность кажется Вам подозрительной, сообщите в Банк России (лично или письменно по адресу в Сыктывкаре: ул. Ленина, 53 или в электронном виде через Интернет-приёмную на сайте www.cbr.ru). Обезопасьте себя и помогите другим не попасть на удочку к мошенникам.
