В течение девяти месяцев 2025 года в предупредительный список нелегалов на финансовом рынке Банка России был включен псевдоломбард, находившийся в Ухте, сообщает пресс-служба Отделения Банка России по Республике Коми.
"Черный кредитор, выявленный в Ухте, не состоял в реестре Банка России как легальный ломбард и действовал вне правового поля, – отметил управляющий Отделением Банка России по Республике Коми Глеб Чирков. – В отличие от легальных организаций, нелегалы могут устанавливать неограниченные проценты по займам и штрафы за просрочку, а также в любой момент продать вещь, которую клиент оставил в залог. Поэтому прежде чем брать заём, необходимо убедиться в том, что компания работает на финансовом рынке законно. Это можно сделать с помощью "Справочника финансовых организаций" или перечня компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте ЦБ".
Список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор публикует на своем сайте с 2021 года. На сегодняшний день в списке по Республике Коми значатся 9 нелегальных кредиторов, все они выдавали займы без соответствующей лицензии.
Банк России за девять месяцев выявил на российском финансовом рынке 5,8 тыс. проектов, ведущих нелегальную деятельность, более половины из них – проекты с признаками финансовых пирамид. При этом увеличилось число псевдоброкеров, предлагающих торги криптовалютой, а количество черных кредиторов, наоборот, сократилось.
Особую активность нелегалы проявляют в цифровой среде, маскируясь под инвестиционные проекты. Они предлагают гражданам инвестировать в так называемый "перспективный" или "будущий" бизнес. Отличительной чертой таких предложений является невозможность проверить реальность проекта: за красивой картинкой и громкими заявлениями часто скрывается афера, а информация публикуется на анонимных сайтах без указания конкретных юридических лиц.
"В прошлом году был принят закон об ограничениях в сфере публичного привлечения инвестиций физических лиц. В соответствии с ним привлекать инвестиции граждан могут только профессиональные участники финансового рынка с лицензией Банка России. Компаниям, которые игнорируют этот запрет, грозит внесение в предупредительный список, блокировка сайта и административная ответственность", – предупредил Глеб Чирков.
Чтобы не стать жертвой нелегальной финансовой организации, соблюдайте простые правила: всегда проверяйте лицензию компании в реестре Банка России или через приложение "ЦБ онлайн", не верьте обещаниям высокой доходности без риска – это классический признак мошенничества. Помните, что инвестиции всегда связаны с риском, а гарантировать доходность запрещено законом. Особую осторожность проявляйте к компаниям, зарегистрированным за рубежом – в случае споров вы не сможете защитить свои права по российским законам. Подробные рекомендации по защите от нелегалов на финансовом рынке доступны на портале Банка России "Финансовая культура".
